央行开巨额支付罚单 国付宝等四家公司被罚没近亿元

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8月6日，中国人民银行(北京)营业管理部公布了两项行政处罚决定。国富宝信息科技有限公司因违反清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定，被罚款4646万元；联动优势电子商务有限公司违反清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被罚款约2640万元。

同时，中国人民银行深圳市中心支行发出处罚通知，称银盛支付服务有限公司因违反支付结算管理规定被罚款约2248万元。

此外，中国人民银行上海分行也于当日对支付宝(中国)网络技术有限公司发出行政处罚，支付宝因违反支付业务规定被罚款412万元。

国富宝，联动优势受罚

《国家商报》记者第一时间打电话给国富宝的客服，对方建议工作时间为上午9点到晚上9点，但他总是暗示自己工作和休息都很忙。

根据中国人民银行业务管理部的公告，经核实，国富宝公司和联动优势公司未采取有效措施和技术手段对国内网商交易进行检查，客观上为非法交易提供了网上支付服务。此外，国富宝公司仍存在提供服务或与身份不明客户交易、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份信息和交易记录、未按规定提交可疑交易报告、未按规定披露相关事项等违法违规行为。未按规定存储和使用客户储备资金，未保留商户档案；联动优势公司还存在对特约商户资格审查不严、未按规定使用客户备用金、部分支付账户未达到实名认证要求、违规将境内外汇转移到境外等违法行为。

鉴于国富宝公司和联动优势公司违法行为的事实、性质和社会危害程度，中国人民银行业务管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，对国富宝公司进行了警告，没收违法所得22，176，051.47元，并处罚款24，286，000元中国人民银行业务管理部和北京市外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，对关联优势公司予以警告，没收违法所得12，079，185.64元，并处罚款14，319，713.64元，合计26元

严厉打击互联网金融混乱

此外，公告还表明，今后中国人民银行业务管理部和北京市外汇管理部将继续按照有关法律法规，认真落实全国互联网金融风险专项整治工作，严厉打击互联网金融混乱，严格查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为。

值得注意的是，除了国富宝和联动的优势外，中国人民银行深圳市中心支行当天还向银盛支付服务有限公司发出处罚通知，给予公司警告，没收违法所得9，341，395.79元，罚款13，136，057.80元。罚款总额为22，477，453.59元；该公司的一名相关负责人受到警告，并被罚款共计130万元。

此外，中国人民银行上海分行也于当日对支付宝(中国)网络技术有限公司发出行政处罚，支付宝因违反支付业务规定被罚款412万元。

编辑毕

来源：荆州新闻